Know your Customer

Know your Customer

Alcune imprese, come gli intermediari finanziari ed altre aziende attive in determinati settori, sono tenute, a norma dell’Ordinanza sul riciclaggio di denaro, a rispettare certe procedure.

ComplianceCHECK

Alcune imprese, come gli intermediari finanziari ed altre aziende attive in determinati settori, sono tenute, a norma dell’Ordinanza sul riciclaggio di denaro, a rispettare certe procedure per evitare transazioni in relazione con riciclaggio di denaro. E’ opportuno verificare, con mezzi adeguati, se gli aventi economicamente diritto e/o detentori del controllo del contraente giuridico sono persone politicamente esposte (PPE). E’ necessario, inoltre, verificare se l’impresa, o le persone, siano iscritte sulle cosiddette liste di sanzioni.

Funzionamento del ComplianceCHECK

Il ComplianceCHECK verifica i nomi della persona fisica o giuridica, sulla quale è richiesta un’informazione, come anche i rispettivi organi, per individuare eventuali concordanze nella lista delle PPE, in quella delle sanzioni e in quella nera di sorveglianza (Watch&Blacklist) all’atto della trasmissione del rapporto. In caso di esito positivo, i dettagli possono essere visualizzati attraverso un link. Se occorre, è possibile documentare, in formato PDF, il ComplianceCHECK e/o i dettagli della concordanza. 

Liste PPE Lista sanzioni Watch & Blacklist

Una persona politicamente esposta (PPE) è un politico o una persona molto vicina a un politico, soggetto/soggetta a requisiti più severi, per quanto riguarda il riciclaggio di denaro, di un normale cittadino. (Sorgente, tedesco: Wikipedia, luglio 2016).

Creditreform, per la verifica nell’ambito del ComplianceCHECK, utilizza i dati del nostro partner info4c. Questa banca dati è la più completa lista del genere e integra le più importanti persone di oltre 240 paesi e territori del mondo.

  • Completo e copertura mondiale
  • Progettato e conforme ai requisiti normativi dell’Ordinanza sul riciclaggio di denaro
  • Caratteri alternativi (cirillico, arabo, mandarino, ecc.)

Il ComplianceCHECK verifica anche le cosiddette Ex-PPE, qualora la caratteristica sia recente e non superiore a due anni.

Elenchi ufficiali statali di persone o organizzazioni, contro le quali sono state pronunziate restrizioni giuridiche.

Di alta qualità, complete e attuali: le liste sono controllate dagli specialisti di Compliance per garantire il rispetto dei requisiti delle autorità di regolamentazione.

  • Le liste sanzioni sono pubblicate dalle autorità di regolamentazione e da altre organizzazioni e istituzioni ufficiali nazionali e internazionali.

“Avvertimenti” internazionali su aziende e persone di autorità finanziarie e organismi di vigilanza finanziaria, nonché liste di indagini delle autorità di polizia, di governi, di autorità investigative nazionali e internazionali.

La Watch&Blacklist è uno strumento completo, composto da più di 1000 liste in materia di Compliance e rischio di più di 80 paesi:

  • Dati di alta qualità, in conformità con le liste pubblicate dalle autorità
  • Liste anti riciclaggio di denaro e liste anti corruzione
  • Annunci, pubblicazioni sulla protezione dei consumatori e avvertimenti delle autorità finanziarie di tutto il mondo
  • Amministratori soggetti al divieto di esercitare la professione, imprese escluse, imprese e individui sanzionati
  • Liste speciali, specifiche di nazioni o soggetti individuali (ad es. persone associate con la mafia, aziende che sfruttano lavoro eseguito da schiavi, ecc.)
  • Liste di tribunali internazionali, compilazioni con mandati di arresto internazionali, persone ricercate a livello nazionale, avvertimenti ministeriali regionali, avvertimenti della polizia e altri avvertimenti

Partner forte

Il nostro partner info4c ha la sua competenza principale nella raccolta e nell'elaborazione di tali liste. I dati vengono consegnati a intervalli regolari e vengono integrati nei nostri prodotti informativi.

> maggiori informazioni

Creditreform-Kunden-Akquise-Bindung-mir-950x503.jpg

Diventa un membro

Diventa membro della più grande associazione di creditori della Svizzera. 

Diventa un membro ora
Creditreform-Inkasso-Rechnung-offen-mir-950x503.jpg

Consegnare la richiesta

Conti correnti aperti? Fareste meglio a prendervi cura dei vostri buoni clienti. 

Iniziare l'incasso
Systemintegration.jpg

Automatizzare i processi

Trova la soluzione giusta per i processi automatizzati.

Trovare una soluzione di sistema
Contatto Contatto